Naše pravidla AML a ověřování identity

Ověření identity je na Legiano Casino podmínkou legálního provozu i ochrany vašich financí. Na této stránce vysvětlujeme, kdy doklady požadujeme, jak kontrola probíhá a jak s vašimi daty pracujeme.

Náš závazek k pravidlům AML

Provozujeme se licencí Anjouan Gaming Authority (Comoros), číslo ALSI-152406028-FI3, a proto jsme povinni dodržovat protiprávní praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT) stanovené tímto licenčním úřadem. Interní politiky k tomuto účelu pravidelně aktualizujeme podle nejnovějších standardů v oblasti boje proti praní peněz.

Každá transakce na naší platformě prochází systémem kontroly, jehož cílem je vyloučit zneužití Legiano Casino k legalizaci nelegálně nabytých prostředků. K tomuto účelu využíváme automatické nástroje pro skóring rizika, aktualizované mezinárodní sankční seznamy a profesionální tým compliance officerů. Když hovoříme o vašich údajích, máme na mysli konkrétní práh, konkrétní doklad a konkrétní lhůtu, nikoliv obecné sliby.

Kdy provádíme ověření KYC

Ověření KYC (Know Your Customer) u nás probíhá ve třech momentech. Základní kontrola údajů se spouští při registraci, ověření platební metody před prvním výběrem a plná dokumentární kontrola při dosažení stanovených prahů. Víme, že ověřování není nejoblíbenější část hraní, proto jsme celý postup zjednodušili na minimum nutných kroků.

• Registrace: kontrola jména, data narození, e-mailu a adresy vůči veřejným databázím a sankčním seznamům.
• První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření vlastnictví platební metody.
• Kumulativní vklady nad 50 000 CZK: může následovat dodatečné posílení ověření podle rizikového skóre.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Šest kroků k ověřenému účtu

Celý proces zvládnete většinou do 15 minut přípravy a náš tým kontroluje dokumenty do 24 hodin v pracovní dny. Pokud je vše v pořádku, potvrzení vám přijde e-mailem.

• 1. Nahrajte doklad totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas), obě strany, čitelné a beze střihů.
• 2. Nahrajte potvrzení adresy ne starší 3 měsíců (účet za utility, bankovní výpis nebo potvrzení o trvalém bydlišti).
• 3. U platební karty fotografie přední strany se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem.
• 4. U e-peněženek nebo krypta screenshot nebo výpis prokazující vlastnictví účtu.
• 5. Náš tým compliance dokumenty zkontroluje do 24 hodin, u složitějších případů do 72 hodin.
• 6. Potvrzení dostanete e-mailem a limity výběru se plně aktivují.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty nahráváte přes šifrované TLS spojení a ukládáme je na serverech s omezeným přístupem. K nahlédnutí do nich má oprávnění pouze tým compliance a auditoři licenčního úřadu. Nikdy je neposkytujeme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy žádáme doložení zdroje prostředků

Při výrazně vyšší aktivitě nebo transakcích, které se odchylují od obvyklého vzorce vašeho hraní, nás licenční pravidla zavazují požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Nejde o podezření, ale o standardní regulatorní krok, který musí provozovatel licence provádět.

Za platné doložení zdroje považujeme výplatní pásku za poslední 3 měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu prokazující původ vkladů nebo dokument o prodeji majetku. Vždy vám dopředu napíšeme konkrétní seznam, nic nepožadujeme dodatečně.

Monitorování vkladů a výběrů

Všechny vklady a výběry prochází automatizovanou kontrolou vzorců. Sledujeme rychlost střídání vkladů a výběrů, zdroje financí, neobvyklé částky a shodu platebních metod. Výběry posíláme primárně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, toto je licenční požadavek proti praní peněz.

Co se stane bezdokladového ověření

Bez dokladů totožnosti není možné provést první výběr. Pokud dokumenty nedoručíte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme, vklady zakážeme a vyplatíme zůstatek zpět na ověřenou platební metodu. Pokud dokumenty neodpovídají vašim registračním údajům nebo zjistíme víc účtů na jednu osobu, účet uzavřeme dočasně do prošetření.

Při podezření na praní peněz máme licenční povinnost podat hlášení příslušnému úřadu a v takovém případě je činnost na účtu zastavena až do vyřízení. Z těchto regulatorních kroků nemůžeme vznést odvolání, jedná se o zákonnou povinnost, nikoliv rozhodnutí naší platformy.

Jak dlouze uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let od ukončení smluvního vztahu, tedy od zrušení vašeho účtu. Vyplývá to z licenčních požadavků Anjouan Gaming Authority, které ukládají dokladovou evidenci k případné kontrole úřadem. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Po celou dobu uchování můžete požádat o kopii svých dokumentů, o opravu nesprávných údajů nebo o výmaz osobních údajů v souladu s naším zpracováním osobních údajů. Stačí napsat na podpůrný e-mail [email protected], žádosti vyřizujeme do 30 dní.

Často kladené dotazy

Musím doklady nahrát hned při registraci?

Ne, při registraci stačí pravdivě vyplnit údaje. Dokumenty nahráváte před prvním výběrem nebo po výzvě od našeho týmu.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve výjimečných případech do 72 hodin. Potvrzení vám vždy přijde e-mailem.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Jde o licenční pravidlo AML. Ověřuje se tím, že peníze odcházejí osobě, která je na účet vložila.

Co když moje vklady přesáhnou 50 000 CZK?

Můžeme vás požádat o doplnění ověření nebo doložení zdroje prostředků. Jde o standardní regulatorní proces, který probíhá na všech licencovaných kasinech.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Přenášejí se šifrovaně, ukládáme je s omezeným přístupem a vidí je pouze tým compliance a auditoři úřadu.